資産運用について売却したほうが良いのでしょうか？教えてください。

kazywasysoさん

投資信託は100%儲かりません。
分配金だしながら元本をどんどん削るだけです。
株は種150万ですが数十万利益出しましたよ

yc_allabout_fummatsunagaさん

この『ワールドサポーター』は世界銀行が発行する新興国通貨建ての債券を投資対象としたファンドですね。新興国通貨建ての債券に投資することで相対的に高利回りの運用を狙ったものです。
世界銀行の格付は最上級で、尚且つ短期債を中心に組み入れているファンドですから債券価格の変動は小さいのですが、為替リスクを負うことになります。ですから、基準価格の下落要因は主に為替差損です。

このファンドは10数カ国の新興国の為替変動リスクを負っています。それは逆に為替差益を得ることも可能だということなのですが、新興国通貨は先進国のそれよりも変動幅が大きいのが特徴です。そしてまた、新興国は資源産出国が多く、一般的には世界経済が上向けば上昇し、減速すれば下落するという特徴があります。

では今後の世界経済はどうかというと、まだまだ厳しい状況が続くであろうというのが大方の見方です。欧州の債務問題は根が深いですし、世界的に減速感が強まっています。

しかし、だからと言って新興国の通貨が今後更に下落していくのかというと、それは解りません。相場というのは先を読んで値付けされている(売買されている)からです。今後新たな悪いニュースが出れば下落していくでしょうし、逆に景気は悪いながらも新たな良いニュースが出れば上昇していくでしょう。
要するに、将来の相場を予想することは非常に難しいということなのです。これはプロでも難しいことです。

さて、これからどうするかということですが、まずこのファンドを50万円保有することの意味を再確認してみてはどうでしょうか。相場観で売却するか保有し続けるかを決めるのではなく、資産運用の基本に立ち返ってみるということです。
銀行員に相談しても時間の無駄です。恐らく根拠の無い説明を受けるだけでしょう。

長期運用を目的に購入されたようですが、このファンドのようにリスク(価格の変動)のある商品を購入する場合は分散投資が基本です。分散とは銘柄、資産、地域(通貨)、時間を分散することです。それによって出来るだけリスクを抑えて、かつ効率的に運用することができます。

具体的には、国内外の債券や株式、或いは商品等を時期をズラして購入し長期運用することです。運用商品は短期的には価格が大きく変動することもありますが、長期的には期待される収益率に収斂していくというのがこれまでの経験則です。

従って、『ワールドサポーター』をどうするかの判断は、この商品が長期運用資金全体に占める割合によるでしょう。もし、ほとんどを占めてしまっているようであれば一部減額を検討してみてはどうでしょうか。

また、今後リスクのある商品を購入する場合は、積立投資をお勧めします。購入時期を分散することによって、一度に購入するよりも収益を安定させることができます。
そのときにはコストにも注意してください。投資信託といっても商品によってコストは大分違います。購入手数料のかからない投資信託もあります。

以上、ご参考にしていただけましたら幸いです。


ＦＰコンサルティングオフィス 代表 松永 文夫
http://www.fp-consul.jp/

tubaki10759さん

どんな投資信託を買ったとしてもあなたが買ったものはすべて売却したほうがいいです。
投資信託を売ったり買ったりする以前の問題として知識が足りなすぎです。
徒歩で高速道路に入り込んだのが主です、言えることは高速から降りろ以外にあり得ません、そこがどんな道かは関係なくすぐに降りてください。

unibonさん

分配金は利益で出すとは限りません。とくに購入時よりも値を下げている投信の分配金は、ただたんに、一部解約を自動的にされているだけに等しいです。
おっしゃる買い戻すという方法は、分配金が利益から出ているのであれば、そういう方法もあると思います。しかし、利益から出ていない分配金を使って買い戻すのであれば、それは解約したものでまた購入しているだけですから、無意味です。

銀行がなにを「大丈夫」と言ったのでしょうか？
まだそれほど日はたっていないと思いますが、「先日、大丈夫と言われましたが、本当に大丈夫なのですか？」と再度尋ねられてはどうでしょうか？おそらく銀行は、元本には戻ります、という意味で大丈夫と言ったのではないと思います。たとえば、どんなに下がっても元本を全額失うようなことにはならないから大丈夫ですよ、ぐらいのことですよ。

akatuki_mimiさん

全部売却して、今後は相場の世界に近寄らない事です。これが一番。損失は出るでしょうが、これ以上の損失は出ません。

>今考えているのは一部(１０万円ぐらい)を売却して残りの分配金をもらいながらもっと価格が下がってから買い戻すという方法です。

貴方はご自分で全く知識もない素人であると仰ってます。その素人がこんな器用な事が出来ますか？そして今後、血の滲むような思いで勉強していく覚悟はあるのでしょうか。お金って物はそんなに簡単に増える物ではありません。そもそも損失が出ているといっても最大で５０万円、貴方の人生を変えるほどでもないでしょう。それなのにこんなにオタオタしているようではとても相場の世界では生きていけません。

そして、恐らく貴方は「損失を取り戻したい」と思っているでしょう。この考えが一番いけません。もっと深みにはまります。

悪いことはいいません、撤収です。

amenimomakezuyukinimoさん

私の場合、200万で買った投資信託が100万になったっきり値が戻ってきません。200万で買ったNTT株が半額になって値が戻りません。投資信託や株式は２割下がったら売り損切りし、２割上がったら売って利益確定するというのが定石らしいです。毎日仕事で忙しいので、上がり下がりを気にするのが面倒なので、そういう人は投資信託や株式など買わない方がよいです。そもそも銀行で購入したのが間違い。同じ銘柄なら証券会社で購入した方が手数料が安いと思います。証券会社の方が詳しく教えてくれるし。

boooooing777さん

＞分配金も変わらずにあるので５年くらい持っていれば大丈夫と言われ

分配金は変動するものです。基準価格の値下がりは減配の可能性を高めてしまいます。上記の銀行の説明は過去の話であり、将来についての保証は全くなされていません。間違った説明です。

心配なのはリスクの取りすぎなんだと思います。リスクを抑えるために保有数を減らすのがいいのでは？値上がり値下がり抜きの話です。買い直しはコスト増につながり、しかも思うような値下がりがあるかもわからないし買い直ししたはいいけどさらに値下がり、ということは往々にしてあり得ます。得策とは言えないと思います。

保有のまま、勉強するか、一度現金化して知識取得するか？ご自身の相場観や商品知識を植え付けたうえで、売り買いの判断ができるくらいまで勉強したほうがいいと思います。商品や相場はなくなりませんから。

最終判断はご自身でお願いします。

sonoe1421さん

証券営業しています。

投資信託の場合、分配金が減配となる前に投資信託の資産総額がジワジワと減っていき、単価が上がっていても資産総額が上がっていない場合に減配となります。なので、しばらくは様子を見ても良いと思います。
投資信託の場合手数料が高いので、一度売却して安いところで再度買いなおす場合は、相当単価が値下がりしたところで買い付けていないと、単価が上がってもコストが抜けないこともあります。

なので、単価は勿論上下はすると思いますが、しばらく様子を見て資産の目減りが著しくなければ長期運用でも良いのではと個人的に思います。