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個人型確定拠出年金(DC)の配分変更とスイッチングの違いについて質問です。 D...

una********さん

2017/2/2815:43:30

個人型確定拠出年金(DC)の配分変更とスイッチングの違いについて質問です。

DCを初めて間もなく、これから運用を始めようと思っています。

最初は配分変更で運用指示をすると思うのですが、

例えば、
(パターン1)
商品A:30%
商品B:30%
商品C:15%
商品D:15%
商品E:10%

としたところ、後になって見直しする際に、
(パターン2)
商品A:20%
商品B:40%
商品C:20%
商品D:10%
商品E:10%

のようにするのが配分変更で、手数料がかからないということは理解しています。

理解できていないのがスイッチングなのですが、

このうちのパターン1の商品Bのうち20%を新しい商品F20%に換えたり、商品Cを0%にして、商品Gを15%にすることが「スイッチング」になり、その際は手数料がかかるということでしょうか?

そうすると、一番最初に配分指示したときが「基本」になって、それまで運用していたファンドを一部減らして、それ以外の商品を加えることは配分指示ではなく、スイッチングになるということでしょうか?

わかりにくい文章ですみません。

よろしくお願いします。

補足ご回答ありがとうございます。

配分:新たな掛金の購入割合の変更
スイッチング:すでにある資産の構成を変更

すみません。
やはりわかりにくいので、具体的に教えたいただけますでしょうか…

閲覧数:
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ベストアンサーに選ばれた回答

cad********さん

2017/2/2818:17:19

配分:新たな掛金の購入割合の変更
スイッチング:すでにある資産の構成を変更

と考えてください。スイッチングの場合、投資信託によっては信託財産留保額が設定されていればこれが手数料として取られます。信託財産留保額は徐々にですが撤廃されるケースが増えています。

質問した人からのコメント

2017/3/1 23:48:41

ありがとうございました❗

資産の配分だと思っていたので、なかなか理解できませんでしたが、勘違いがわかるとすんなり理解できました。
ありがとうございました❗

ベストアンサー以外の回答

1〜1件/1件中

tan********さん

2017/3/113:01:03

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