第一生命のミリオンuという商品です。 母(70歳)が20年前に1千万円預けています。 配当金が5年毎に出るとのことでしたが今のところ一度も出ておりません。

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ThanksImg質問者からのお礼コメント

詳しく教えていただきありがとうございました。 回答者様のおっしゃる通り、200万円ほど増えていたようです。 お金はこのままにしておくように母に言ってみます。

お礼日時:8/4 12:21

その他の回答(5件)

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①ないですよ。20年前なら予定利率も全然高いはずだしかなりプラスになってるんじゃないですかね。第一生命に確認してみてください。 ②それは他の資産や収入との兼ね合いによります。例えば他の資産や収入が十分にあるのなら一部を投資に回してもいいですが、そうでもないならわざわざ危険な橋を渡る必要はありません。特にいまから変額保険とかムダでしかない(保険コスト分だけムダになるので資産形成には向きません)のでやる必要はありません。いまさら保障とか必要ないでしょう。 あとはご本人の意思だと思います。そこまで投資に乗り気じゃないならこのままでもかまいません。配当がないからダメってわけではありませんから。 ご本人が投資をやりたいってことなら、すごく頭の体操になるのでお勧めです☆

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第一生命のミリオンuについては、下記サイトを読んで下さい。 20年だと、1000万円が1200万円になっている可能性がありますが・・・利回りは年率1%以下ですから・・・非常に低いですね。 https://blog.k2-assurance.com/archives/17211 <結論> 速やかに、解約して、普通の投資信託に投資した方がベターです。 米国株式をメインとした海外株式に投資した場合、年率5~7%になります。 当然ですが、株式への投資になるので、暴落が来ると、マイナス30%になる年もありますが・・・長期投資なら、マイナスになることはありません。 下記サイトで、過去10年で検索すると、年率20%のファンドが多くあります。 年率20%と言うと、20年間では400%になるので・・・1000万円が4000万円になっています・・・保証の限りではありませんが。 https://www.morningstar.co.jp/FundData/FundRankingReturn.do

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今更変更する必要もないと思います。 20年もかけているのですから、最低利率2%として、今後も2%の運用が約束されています。(税金は引かれます) 不安定な投資信託など比較できない超安定商品です。 ご自分の投資金に当てたいのでしょうか? それはお母様のお金ですよ。 今のコロナ相場は錯覚です。 そのように、どんどん投資して金額が大きくなって、失敗する人をたくさん見てきました。 安定を捨てて、不安定を選ぶのはあり得ません。 安定があってこその、ハイリターンチャレンジです。 契約書をよく見て、保障と最低利率を確認してみてください。 ①元本割れはしてないと思います ②70歳なので、もう、ハイリターンをチャレンジする年齢ではありません

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保険契約時の 予定利率はどの程度でしたか 死亡保障金額は? 配当は保険会社の業績次第で変動するものです 保険の約款に詳しく書かれています もしくは毎年送られてくる 生涯設計レポートにも書かれているでしょう 現時点の年齢が70歳というのでは 他の保険への変更は逆に割り高になりそうです 特にお金が入り用で無ければ そのまま維持しても良いかも 10年前の内容では 保険料:100万円で 予定利率:1.5% 加入後の予定利率は変更は無いです 解約返戻金の推移 (死亡時受取金額では無いです) 20年後:1,190,314円 25年後:1,255,605円 30年後:1,323,794円 35年後:1,396,040円