con********

2021/8/15 19:56

22回答

積立投資をしたいと思ってます（積立ニーサでない口座）。

積立投資をしたいと思ってます（積立ニーサでない口座）。 将来、投資信託の一部を売却する時に、20万円を超える利益部分に課税が発生しますが、利益を計算する方法についてご存知の方が居ましたら教えてほしいです。 一度に全ての投資信託を売却する時は、 評価総額−取得総額＝利益 で利益が計算できますが、積立投資の一部を売却する時の利益はどのように計算するのでしょうか？

資産運用、投資信託、NISA・93閲覧

ベストアンサー

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たっちゃん

カテゴリマスター

2021/8/15 20:35

＞20万円を超える利益部分に課税が発生 意味が違います 年末調整している人で確定申告しないなら 住民税の申告必用です 20万は控除額ではなく 確定申告必用かどうかの金額。 確定申告するときには申告必用 なお 特定口座の源泉徴収ありなら 申告不要なので なし にしているなら 時期によっては ありに変更できます 100万が120万になったとき 20万が儲けということですが １20万で 20万の儲け ６0万売った時には 10万の儲け ということです 半分売れば儲けも半分がそれにあたる 4分の1 売れば 20万の4分の1がそのもうけにあたる 按分して計算すればよいです

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その他の回答（1件）

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mo********

2021/8/15 22:52

分離課税なので、20万円を超えない部分にも課税されます。 一部を売却する場合は、(売却時の基準価額×口数)－(平均取得額×口数)＝利益です。 利益が２０万円を超えない場合は、確定申告は必要ありませんが、確定申告すれば、20万円以下も課税されます。 具体的には利益が10万円なら2万円、100万円なら20万3千円納めなければなりません。 特定口座の源泉徴収ありならば、何も考えなくても証券会社がやってくれます。 利益を20万円以下にコントロールして節税したいということでしょうが、別なことにエネルギーを使った方がよいと思います。