「スマホのGoogleフォトは本体に保存されている状態」がありえません。 Googleフォトアプリはスマホの画像とGoogleフォトの画像を混在表示しているので勘違いしている人が多いです。 原因はスマホ本体に写真がなく、Googleフォトにしか無いからです。 対策としてはGoogleフォトの写真をスマホに保存し直してください。 インスタグラムに投稿したい写真をGoogleフォトアプリで１枚表示して、右上の「︙」から「ダウンロード」してください、iPhoneだと共有アイコンから「デバイスに保存」してください。