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kou********

2023/11/13 14:44

33回答

企業年金、税務に詳しい方、教えてください

企業年金、税務に詳しい方、教えてください （３月に退職）、企業年金(源泉徴収あり）を5月より受取①14.7万✖４回（税：1.1万✖4（４月から11月まで）（\58.8万支給、￥4.4万税）②厚生年金￥13.3万✖3回 ①②は公的年金（６０万まで控除）として確定申告の予定・・ 質問は昨日、税理士による税相談に行ったのですが、「この①企業年金には原資があるのでそれを引いて、実質利益を書きなさい」と言われました・・しかし確定申告の手引きにはその様な項目が見当たりません（①の支給額記載のみ）この様な、企業年金の原資ってあるのですか・・生命保険の個人年金ならありますが・・

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回答（3件）

dua********

2023/11/13 19:13

年金原資は経費にできるので所得を減らせるので教えてくれてるのです、支払証明書に経費か経費率の記載があるかと思いますけど。

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bro********

2023/11/13 15:07

その税理士は本物ですか？ ネットの確定申告書作成コーナーで作ってますが、紙でも一緒。 所得の内訳として厚生年金や企業年金から年明けに送られてくる源泉徴収票の 支払金額と源泉徴収税額（原資をもとに算出）をそれぞれ転記するだけですよ。

tor********

2023/11/13 15:00

確定拠出年金の拠出金（運用するお金）を原資ということかな？と思います。 人事系を外注しているかもしれませんが、退職された会社に聞かれてからまた税理士に相談された方がいいと思います。 企業と社員とで拠出（社員は拠出額を企業の拠出額内で出せるとか決まりがあると思います）して運用するのですが、実際に社員が拠出するかどうかは決められると思います。 企業にもよるでしょうけども、制度が始まった頃しばらくは選べる運用商品がそんなに多くなく、また手数料を最初に引かれると運用して利益がでるまで数年かかってしまったり、やっと増え始めたと思ったら商品自体が終了したりと結構細やかに見ていかないと運用で増やすことは難しいと感じました。 おそらく年に一度くらい、拠出金の運用状況の通知、またはオンラインで見られるように案内が来ていませんでしたか？ バタバタと制度が始まったので、説明や資料があっても理解できた方はそう多くないと思うのです。自分も自信はないです。前の世代はそういう制度がなかったので尋ねられる人も限られていて、困りますね。 あまりお役に立てる内容ではなくすみません。