過去1年間の年利の計算の仕方として、 1年前の基準価額をもとに計算をする方法は理解できたのですが、 毎月1万円ずつ積み立てている場合の計算方法は、どのようになりますでしょうか?

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ThanksImg質問者からのお礼コメント

詳細に回答いただきありがとうございました。

お礼日時:6/27 21:56

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積立NISAなどの積立式の投資信託の話だと思えますが 年利はその時にに売却したと仮定して計算できます。 その売却で手に入るお金は以下の式で決まります。 それまでの(この一年間など)に買えた総口数 ×最後の基準価格(年末?)×比例係数 この金額とこれまで(1年間)の投資額 の比率で求まります。 口数は毎回投資した額をその時の基準価額で割り算した総数です。 積立の場合は毎回の口数を加算して総数にして計算することが 一括投資と異なります。

販売会社(購入している会社)で評価額が出ているというならその評価額そのもので年利は簡単に出るでしょう。 一年間に上がった金額を前年の金額で割り算するだけの話ですね。 1年でそれだけ儲かったという年利になりますから。 上の回答はそういう評価額を使わない自分で基準価額から計算する方法です。