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頼んでいない 投資信託の追加購入金額の請求をされた 払うべきなのでしょうか？

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nou********さん

2011/8/1019:15:11

頼んでいない 投資信託の追加購入金額の請求をされた

払うべきなのでしょうか？

D証券の担当者から投資信託の乗り換えを勧められました

ただA信託からＢ信託へ乗り換える際、もし追加金額が発生したらどうするか

尋ねられ、即答でA信託売却予算内でのB信託の購入を依頼しました

その後電話で、相場が悪化して追加料金がかかったと連絡が来ました

私は予算内の購入を指示したのにです！

しかも追加金額は約３０万円

こんな勝手なことをされて、（担当者は、事実を認めています）

追加料追加料金を払わなければならないのでしょうか

しかも電話１本で！

またこんな勝手なことをされるために、担当者付の口座料金や投資信託手数料を払うと思うと

正直腹が立ってしかたありません

こんな私に この証券会社（大手）と付き合う

アドバイスをお願いいたします

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ベストアンサーに選ばれた回答

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boo********さん

2011/8/1021:43:14

確かにありがちな話。

ですが、クーリングオフがきかないので入金はしなければならないのですがね。

本来なら。

勧誘方法にかなり問題がありそうです。世界的に混乱している相場で、営業数字消化のための乗り換え取引は、えてして不足金が発生しやすくなります。そのあたりも営業マンが甘く見たのでしょう。２回に分けて買えば、そんな不足は出ることはなかったでしょう。

とはいうものの、購入確認時の電話はすべて録音されています。投資信託購入時には目論見書の交付確認だとか重要事項の説明をしなければならず、それがきっちりルールにのっとって行われているのか？

手数料の説明はあったのか？

投資リスクや商品概要の細かい説明まで受けたのか？

購入口数や金額の確認はしっかりしたのか？

今回の不足金発生は、月曜日夜の世界的な相場急変によるもので、売却投信が想定よりも安く売れてしまったため起こったものと思われます。

売却時に売却投資信託の重要事項の説明はありましたか？

信託財産留保額とか、受け渡し日時とか確認しましたか？

概算代金の話はありましたか？

二つ返事で了解してしまった質問者様もいけないのかもしれませんが、上記の説明責任を果たしていない、そんなの聞いてない、と突っぱねれば、何とかなりそうですが。

顧客による約定否認、入金遅延は、営業マンの勧誘方法に問題アリで、営業マンは社内でつるし上げられるかもしれませんが。

それでも、その証券会社と付き合いますか？

飛ぶ鳥跡を濁さず、で、入金後即解約出金、口座閉鎖、が一番きれいだと思います。

一度トラブルと、トラブル客の烙印を押されます。今後の取引やアドバイス、営業にも影響が出てくる可能性あり。

それでもよければ・・・

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質問した人からのコメント

2011/8/11 07:21:48

回答を下さったすべての皆様

アドバイス本当にありがとうございます

自分が担当者にとって都合の良い客だったということが

よくわかりました

株式と違い投資信託は 難しいですね

預けているすべての資産がマイナスなのですぐ口座解約もできず

残念ながら、トラブル客という烙印はまだつけられないので

このまま くやしいけど 継続かな って 思ってきました

でも、状況が変わったらいつか口座解約してやる

って決意もしました（泣き笑）

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gqc********さん

2011/8/1020:49:44

大和証券ですか？
良くありがちです(笑)

恐らく手数料の日割りノルマが未達か新規募集の投信のノルマ未達で売付と買付を同時に発注したのでしょう。通常、正確な売却代金（買付可能額）が分かるのは翌営業日ですから見込みで買付（応募）をしたんですね。
担当者もしくはその上司に当初の予定通り追加入金はしない事を言えば訂正できますよ。担当者が上司から怒られるだけで特段、処罰も無いと思います。
ただ、よほどファンドの特色、運用内容に差がない限り安易な投信の乗り換えは要注意です。あと、外債と投信それぞれの乗り換え！営業マンの手数料稼ぎ、募集時のノルマ消化の常套手段ですから

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uni********さん

2011/8/1019:36:55

投資信託の購入方法は、口数による指定と、金額による指定の2とおりがあります。もしも本当にあなたが「A信託売却予算内」と依頼したのであれば、その証券マンはそれを逸脱してB信託を購入したことに成ります。契約違反であり、無効を主張できると思います。こじれるようであれば、国民生活センターなどに相談されれば良いでしょう。

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zzz********さん

2011/8/1019:30:09

法テラスに相談して知識を仕入れ、支店長さんを交えてお話すれば？

支店長が逃げて、アポが取れないときは、本店の何処に相談したら良いかを担当にきいてください。

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