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去年初めて埼玉りそな銀行で投資信託を申し込んで源泉徴収有りで申し込んだんです...

cal********さん

2013/1/1723:18:18

去年初めて埼玉りそな銀行で投資信託を申し込んで源泉徴収有りで申し込んだんですけど特定口座年間取引報告書というのが来たんですが確定申告はしなくたいいんですよね?ただし、一般口座や他の金融機関の、特定口座

の譲渡損益等と損益通算をご希望される場合、あるいは譲渡損失の繰越 控除を行う場合など確定申告申告が必要となる場合があります。と書いてあるのですが意味がよく分からないのですがこんな自分でも理解できる説明お願いします。自分は他の金融機関に特定口座を持ってないのですが一般的口座とか書いてあるのでちんぷんかんぷんです。

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ベストアンサーに選ばれた回答

2013/1/1800:30:47

特定口座の源泉徴収ありであれば 課税関係は終了ですから
ほおっておいてかまいませんよ。

仮に 売って損失が出た場合 確定申告して 損失を計上しておけば
3年間確定申告しつづけないといけないですが
儲かって 税金をとられても 損失分と相殺されれて その儲かって税金をとられた分戻ってきます
という制度です。(損した分と儲かった分を年をまたいで相殺してくれる制度です)

損をした場合に考慮すればよいので
一般口座は儲かった場合など 自分で損益計算して 確定申告しないといけないのですが
特定口座の源泉徴収ありの場合は 確定申告しなくても よいし 仮に
損を計上する場合でも 計算を金融機関がしてくれます

説明ベタですみませんが だいたいそんな感じです

くわしくは 金融機関に聞いたほうが わかりやすいと思いますよ

質問した人からのコメント

2013/1/23 13:53:12

ありがとうございます

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