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積立ニーサの月額上限。 つみき証券で積立ニーサを始めました。 月に5万円積...

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ID非公開さん

2019/5/2513:00:04

積立ニーサの月額上限。

つみき証券で積立ニーサを始めました。

月に5万円積立ようと思っています。

積立ニーサ優先が33,333円までとなっており、それを超えると特定口座で積み立てる

しかできないようです。
積立ニーサは年間で40万が上限であって、月額の上限ではないと理解しています。

例えば、2019/5月~2019/12月の8ヶ月間、5万円を積立ニーサとして積立て、2019年の合計を40万円にしようと思っていましたが、そのようなことはできず、
33,333円×8ヶ月が積立ニーサ
残る16,667円×8ヶ月が特定口座になってしまう仕様なようです。

積立ニーサの制度は、月額ではなく「年間で40万」ですよね?

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hou********さん

2019/5/2513:43:23

積み立てニーサの設定額は、年額で40万円を超えない額にしか設定できません。
従って、年の初めからであっても、毎月の設定額は33333円が上限となり、わずかではありますが4円だけつかいきれずに残ることになります。また、契約初年度は既に経過した月の分が残ることになります。

これは、つみき証券の設定がおかしいのではなく、どの証券会社であっても同じです。

ところで、つみき証券にはボーナス付き設定がありませんでしょうか?
(金融機関によって、設定できる場合とできない場合があるようです。)
もしこの設定が利用できるようであれば、40万円枠を使い切ることが可能です。


https://www.hitoriit.com/entry/2018/04/30/080111
https://43tsukuru.com/tsumitate_nisa_bonus#2_2

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