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積立nisaについて初歩的な質問ですが 年明け1月から始めようと思いますが、もう口座自体は作ってもよろしいのでしょうか。 口座作成より20年か初めての入金から20年なのか教えて

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回答(2件)

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口座自体はいつでも新規開設依頼できます。ただし、1年は1月から12月ですから、これから申し込んでも2~3週間かかると思うので、今年分の投資は実質三カ月ほどになります。 口座作成しただけでは20年は始まりません、あくまでもファンドを購入することが前提です。 また、つみたてNISA口座で1年分の非課税投資枠が消費されるのは、購入したファンドの受渡日で判断されます。 つまり、12月の年末最終営業日に約定したとすると、1月に受渡日がずれ込むので来年分の非課税枠を消費します

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入金から20年です。 なのでもう作っても良いと思いますよ( ˆˆ ) 作っておいて2020年の枠を使わないことももちろん可能なので。 手続きから開設完了まで数週間かかりますのでご注意を!